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16、江浩、宋秋霞集资诈骗、非法吸收公众存款二审刑事判决书

河南省高级人民法院刑事判决书

(2016)豫刑终509号

原公诉机关河南省新乡市人民检察院。

上诉人(原审被告人)江浩,男,1988年10月24日出生,汉族,中专文化程度,原河南福元金汇贸易有限公司法定代表人,户籍所在地河南省获嘉县,捕前住获嘉县城区。因涉嫌犯集资诈骗罪,于2014年12月20日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

辩护人李书辉,河南豫润律师事务所律师。

上诉人(原审被告人)宋秋霞,女,1964年6月29日出生,汉族,高中文化程度,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,捕前住河南省获嘉县城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

上诉人(原审被告人)郭逢臣,男,1957年8月27日出生,汉族,高中文化程度,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,捕前住河南省获嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

上诉人(原审被告人)王素霞,女,1962年6月19日出生,汉族,小学文化程度,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,捕前住河南省获嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

辩护人王清喜、邓超,河南剑源律师事务所律师。

上诉人(原审被告人)贺红霞,女,1972年2月1日出生,汉族,高中文化程度,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,户籍所在地河南省获嘉县,捕前住河南省获嘉县城区段。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

上诉人(原审被告人)樊德勇,男,1971年3月13日出生,汉族,初中肄业,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,捕前住河南省获嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

上诉人(原审被告人)冯秋云,女,1971年10月22日出生,汉族,高中文化程度,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,户籍所在地河南省获嘉县,捕前住河南省获嘉县城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

原审被告人郭敏,女,1970年10月8日出生,汉族,高中文化程度,案发前系河南福元金汇实业有限公司业务经理,捕前住河南省获嘉县城区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

原审被告人李丽,女,1973年7月15日出生,汉族,高中文化程度,无业,案发前系河南福元金汇实业有限公司副经理兼业务经理,捕前住河南省获嘉县。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪,于2014年12月24日被刑事拘留,2015年1月27日被逮捕。

河南省新乡市中级人民法院审理新乡市人民检察院指控原审被告人江浩犯集资诈骗罪、原审被告人宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云、李丽犯非法吸收公众存款罪一案,于二○一六年七月二十五日作出(2016)豫07刑初10号刑事判决。原审被告人江浩、宋秋霞、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云不服,分别提出上诉。本院依法组成合议庭,经过阅卷,讯问被告人,听取辩护人意见,认为本案事实清楚,决定不开庭审理。本案现已审理终结。

原判认定,被告人江浩为非法吸收社会公众存款,于2013年11月非法成立河南福元金汇实业有限公司,以业务提成、物质奖励为手段招募被告人宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云、李丽为其业务经理。江浩伪造昆山捷荣电子科技有限公司、昆山凯虹汽车贸易有限公司、广东祥发红木家具厂单位印章,伪造以上述三家单位为借款人,河南福元金汇实业有限公司为担保单位的借款合同,以高息为诱饵,通过宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云、李丽等业务经理及业务经理发展的业务人员,向社会公众宣传,以借款的形式非法吸收社会公众存款。所吸资金全部存入江浩个人银行帐户,由江浩个人支配使用,用于归还到期本金、支付利息,支付业务人员提成,对外高息放贷及个人日常消费挥霍。为掩盖犯罪事实,江浩不设立会计帐目,指使公司工作人员定期销毁资金收付记录。

经司法会计鉴定,截止2014年10月,尚有1453名集资人的8001.2884万元集资款未得到偿还。被告人宋秋霞及其发展的业务人员共吸收公众存款1902.3万元,造成群众实际损失1801.315万元;被告人郭敏及其发展的业务人员共吸收公众存款1439.2万元,造成群众实际损失1367.5425万元;被告人郭逢臣及其发展的业务人员共吸收公众存款1056.7万元,造成群众实际损失988.6109万元;被告人王素霞及其发展的业务人员共吸收公众存款948.1万元,造成群众实际损失915.2405万元;被告人贺红霞及其发展的业务人员共吸收公众存款598.9万元,造成群众实际损失576.4255万元;被告人樊德勇及其发展的业务人员共吸收公众存款577.3万元,造成群众实际损失544.351万元;被告人冯秋云及其发展的业务人员共吸收公众存款480.4万元,造成群众实际损失465.0975万元;被告人李丽及其发展的业务人员共吸收公众存款382.3万元,造成群众实际损失368.748万元。

原判认定上述事实的证据有:

1、受案登记表、立案决定书证实,2012年12月6日集资人田某报案称河南福元金汇实业有限公司无法归还其所存存款。公安机关经初查,认定河南福元金汇实业有限公司涉嫌非法吸收社会公众存款,遂立案侦查。

2、获嘉县工商局工商注册登记信息说明证实,河南福元金汇实业有限公司未在工商行政管理部门注册登记。

3、集资参与人向公安机关提供的借款合同证实,借款合同以昆山捷荣电子科技有限公司、昆山凯虹汽车贸易有限公司、广东祥发红木家具厂为借款人,加盖上述借款单位公章,以河南福元金汇实业有限公司为担保人,承诺月息1.5%,按期支付利息,到期归还本金。

4、文件检验鉴定书证实,集资参与人向公安机关提供的河南福元金汇实业有限公司借款合同上所盖借款单位昆山捷荣电子科技有限公司、昆山凯虹汽车贸易有限公司印章,并非公安机关从昆山捷荣电子科技有限公司和昆山凯虹汽车贸易有限公司提取的公章形成。

5、扣押物证清单及新乡市公安局出具的(新)公(刑)鉴(电子)字(2015)25号电子物证检验报告证实,案发后公安机关依法扣押了河南福元金汇实业有限公司办公所用电脑、U盘等器材,从上述电子器材中仅检出2014年9月业务人员业绩提成表及2014年7月到10月返还集资参与人本金的返还表及返还本金的网上银行转帐信息部分截图。

6、证人陈某1(广东祥发红木家具厂法人代表)及公安机关出具的情况说明证明:陈某1不认识江浩,不知道河南福元金汇实业有限公司,与该公司无任何经济往来。河南福元金汇实业有限公司向集资人提供的借款合同上所盖广东祥发红木家具厂印章和法人印章不是广东祥发红木家具厂使用的公司公章和法人印章。

7、证人江某、冯某、赵某1、翟某(河南福元金汇实业有限公司工作人员)的证言证实:公司主要业务就是融资,集资群众将钱存入江浩个人银行帐户后,到河南福元金汇实业有限公司签订借款合同。江浩个人银行帐户由江浩控制,需要支付客户利息、归还客户本金及发放业务人员业务提成时,江浩将银行卡和支付U盾交给江某,由江某具体操作转帐。公司没有纸质帐目,江浩要求工作人员在支付客户本息后将记载客户本金和利息的纸质客户档案记录立即销毁,并删除电脑中所存资金收支情况的电子文档。

8、集资参与人田某1、王某1、赵某1、李某1、胡某1、张某1、张某2、周某1、赵某2、田某2、栗某、陈某、田某3、韩某、徐某、岳某、朱某1、王某2、江某、郭某、崔某、岳某2、郭某2、赵某3、朱某3、刘某1、齐某1、贠某1、孟某、陈某2、陈某3、郭某3、原某的证言证实,河南福元金汇实业有限公司的业务人员宋秋霞、郭敏、郭逢臣、冯秋云等人宣传河南福元金汇实业有限公司信誉好,存款利息高、有保障,集资人遂将钱款存入该公司指定帐户,并签订借款合同。

9、证人河南福元金汇实业有限公司宋秋霞业务组业务人员陈某4、宋某、周某2、吴某、杨某、娄某、朱某4、王某3、徐某2的证言、陈某4、宋某、杨某案发后向公安机关提供的吸收客户存款记录、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息和报案时提交的借款合同原件汇总统计的宋秋霞业务组吸收存款统计表证实,宋秋霞以业务提成为手段,宣传河南福元金汇实业有限公司信誉好,利息高,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入该公司,宋秋霞以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

10、证人河南福元金汇实业有限公司郭敏业务组业务人员赵某4、段某、王某、郭某4、朱某、卞某、赵某、徐某、李某1、李某2、朱某、蒋某、赵某4、韩某、张某3、孙某的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息和报案时提交的借款合同原件汇总统计的郭敏业务组吸收存款统计表证实,郭敏以业务提成为手段,宣传河南福元金汇实业有限公司信誉好,利息高,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入该公司,郭敏以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

11、证人河南福元金汇实业有限公司郭逢臣业务组业务人员贺某、张某4、王某4、李某2、杨某、刘某2、王某5、王某6的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息和报案时提交的借款合同原件汇总统计的郭逢臣业务组吸收存款统计表证实,郭逢臣以业务提成为手段,宣传河南福元金汇实业有限公司信誉好,利息高,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入该公司,郭逢臣以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

12、证人河南福元金汇实业有限公司王素霞业务组业务人员徐某、王某7、秦某、张某、李某2、毕某、杜某、任某、陈某的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息和报案时提交的借款合同原件汇总统计的王素霞业务组吸收存款统计表证实,王素霞以业务提成为手段,宣传河南福元金汇实业有限公司信誉好,利息高,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入该公司,王素霞以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

13、证人河南福元金汇实业有限公司贺红霞业务组业务人员王某、岳某3、刘某、邓某、倪某、李某3的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息和报案时提交的借款合同原件汇总统计的王素霞业务组吸收存款统计表证实,贺红霞以业务提成为手段,宣传河南福元金汇实业有限公司信誉好、利息高,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入该公司,贺红霞以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

14、证人河南福元金汇实业有限公司樊德勇业务组业务人员马某、李某4、刘某2、王某8、胡某、刘某2、岳某3、冯某、庞某、韩某、韩某2的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息和报案时提交的借款合同原件汇总统计的樊德勇业务组吸收存款统计表证实,樊德勇以业务提成为手段,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入河南福元金汇实业有限公司,樊德勇以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

15、证人河南福元金汇实业有限公司冯秋云业务组业务人员郭某5、王某9、李某5、娄某2的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息、报案时提交的借款合同原件汇总统计的冯秋云业务组吸收存款统计表证实,冯秋云以业务提成为手段,拉拢、发展业务人员,让业务人员吸收社会公众资金存入河南福元金汇实业有限公司,冯秋云以业务人员吸收的存款数额为依据向业务人员发放业务提成。

16、证人河南福元金汇实业有限公司李丽业务组业务人员孟某、员某、陈某5、孙某的证言、公安机关根据集资群众报案登记表登记填报信息、报案时提交的借款合同原件汇总统计的冯秋云业务组吸收存款统计表证实,李丽向上述人员介绍河南福元金汇实业有限公司存款利息高,介绍他人将资金存入河南福元金汇实业有限公司可以得到提成,上述人员做为公司李丽业务组的业务人员向社会公众吸收存款,并获得提成。

17、证人沈某、吴某、崔某、赵某2、林某的证言证实,江浩在2014年5月份投资200万到林某的昆山捷荣电子科技有限公司,借款300万给吴某的昆山凯虹汽车贸易有限公司,付款100万购买他人住房。昆山捷荣电子科技有限公司和昆山凯虹汽车贸易有限公司均未让江浩使用过公司印章,也未委托江浩以公司的名义对外借款。

18、证人赵某、李某1、曹某、宋某、张某1、聂某、苏某、王某1、艾某、衡某、郭某1、王某2、许某、李某2、岳某、王某3、贺某等人的证言及借据,证实上述人员因资金困难,以高息从江浩处借得款项。

19、证人李某、刘某1、李某3、张某2、刘某2、孙某、张某3、浮某、周某、陈某2、胡某、周某、谢某1、张某4、贾某1、郭某2、王某4、张某5、杨某、谢某2、郭某3、李某4、贾某2等人的证言及案发后从江浩处提取的河南龙腾实业有限公司的借款合同证实,2013年底江浩从李龙飞手中接手河南龙腾实业有限公司的业务,河南龙腾实业有限公司以借款合同名义从社会公众处吸收的未到期资金在到期后集资人持河南龙腾实业有限公司的借款合同到河南福元金汇实业有限公司,由江浩归还本金。

20、河南华夏会计师事务所有限公司出具的豫华夏司[2015]会鉴字第106号司法鉴定意见书证实,被告人江浩涉嫌集资诈骗的数额为8001.2884万元,被告人宋秋霞涉嫌非法吸收公众存款1902.3万元,造成群众实际损失1801.315万元;被告人郭敏涉嫌非法吸收公众存款1439.2万元,造成群众实际损失1367.5425万元;被告人郭逢臣涉嫌非法吸收公众存款1056.7万元,造成群众实际损失988.6109万元;被告人王素霞涉嫌非法吸收公众存款948.1万元,造成群众实际损失915.2405万元;被告人贺红霞涉嫌非法吸收公众存款598.9万元,造成群众实际损失576.4255万元;被告人樊德勇涉嫌非法吸收公众存款577.3万元,造成群众实际损失544.351万元;被告人冯秋云涉嫌非法吸收公众存款480.4万元,造成群众实际损失465.0975万元;被告人李丽涉嫌非法吸收公众存款382.3万元,造成群众实际损失368.748万元。及江浩集资诈骗所得资金的部分去向。

21、交款单据及扣押清单证实,案发后,公安机关扣押相关涉案人员退交款项429875元。

22、被告人江浩的供述,其对集资诈骗犯罪事实供认不讳。

23、被告人宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云、李丽分别对各自实施的非法吸收公众存款犯罪事实予以供认。

根据上述事实和证据,河南省新乡市中级人民法院认定被告人江浩以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,且数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。被告人宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云、李丽非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,且数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云有自首情节,依法可从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条,第一百七十六条第一款,第五十二条,第五十三条,第五十七条第一款,第五十九条,第六十四条,第六十七条第一款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》之规定,判决:

被告人江浩犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;

被告人宋秋霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币五十万元;

被告人郭敏犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年,并处罚金人民币四十万元;

被告人郭逢臣犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币三十万元;

被告人王素霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币三十万元;

被告人贺红霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元;

被告人樊德勇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元;

被告人冯秋云犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元;

被告人李丽犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十万元;

责令各被告人退赔违法所得,被告人江浩对全部犯罪数额8001.2884万元承担责任,被告人宋秋霞对其中1810.315万元承担责任,被告人郭敏对其中1367.5425万元承担责任,被告人郭逢臣对其中988.6109万元承担责任,被告人王素霞对其中915.2405万元承担责任,被告人贺红霞对其中576.4225万元承担责任,被告人樊德勇对其中544.351万元承担责任,被告人冯秋云对其中465.0975万元承担责任,被告人李丽对其中368.748万元承担责任;在案扣押的涉案款项依法予以处理,不足部分继续追缴,返还集资参与人。

上诉人江浩上诉及其辩护人辩护称:1、江浩没有非法占有目的,不构成集资诈骗罪,应构成非法吸收公众存款罪;2、原判认定江浩犯罪数额错误,应扣除已代为偿还的李龙飞河南龙腾实业有限公司所吸收的公众存款数额以及案发前江浩归还的存款本金、利息、为客户经理支付的汽车首付款等数额。

上诉人宋秋霞上诉称:原判认定其非法吸收公众存款的数额错误,应扣除其本人直系亲属的存款和已付利息;有自首情节,原判量刑重。

上诉人郭逢臣上诉称:所吸收的资金自己未占有,不应承担刑事责任,请求二审宣告无罪。

上诉人王素霞上诉及其辩护人辩护称:王素霞不应对本组其他业务员吸收的资金承担刑事责任;有自首情节;原判量刑重。

上诉人贺红霞上诉称:自己及其组员吸收的存款数额相对较少,且有自首情节,原判量刑重。

上诉人樊德勇上诉称:原判认定其吸收公众存款的数额错误,应当扣除组内其他业务员吸收的存款数额;有自首情节;原判量刑重。

上诉人冯秋云上诉称:1、本案华夏会计师事务所仅依据报案人申报的数字得出鉴定意见,该鉴定意见不真实、不客观,不应采信;2、其不应对组内其他业务员吸收的存款数额承担刑事责任;3、有自首情节,原判量刑重;4、吸收的公众存款全部交到公司,自己并未占有和处置,不应判决其承担退赔责任。

经审理,二审查明的事实与一审认定的事实相同,相关证据经一审庭审举证、质证,查证属实,经本院审核,予以确认。本案事实清楚,证据确实、充分,足以认定。针对上诉人、辩护人的上诉理由和辩护意见,本院根据查明的事实、证据和法律规定,综合评述如下:

关于上诉人江浩及其辩护人“江浩的行为不构成集资诈骗罪,应构成非法吸收公众存款罪”的上诉理由及辩护意见,经查,江浩伪造他人公司印章,制作虚假借款合同,以高息为诱饵,承诺还本付息,诱骗社会公众到其公司存款;所吸资金全部存入江浩个人银行帐户,江浩未从事任何生产经营活动,所吸资金用于偿付前期所吸资金的本金和高额利息外,还用于非法高息放贷、给业务人员发放提成及奖励、个人购买车辆及日常消费;对吸收的公众存款及资金使用情况不建立帐目,且指使工作人员销毁资金收付记录和客户存款资料信息。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定,其行为符合集资诈骗罪的构成要件,原判定性并无不当。

关于上诉人江浩及其辩护人“原判认定江浩犯罪数额错误”的上诉理由及辩护意见,经查,原判认定江浩集资诈骗数额系其非法成立河南福元金汇实业有限公司之后,以该公司名义吸收且案发时未予偿还的资金,其代为偿还李龙飞以河南龙腾实业有限公司吸收的公众存款,系其自身非法占有资金的部分去向,依法不应扣除。江浩为实施集资诈骗活动而支付给业务人员物质奖励等费用依法也不应扣除。原判以案发时未得到偿还的集资本金扣除已支付的利息计算江浩实际骗取的资金数额,以此认定江浩集资诈骗的犯罪数额,并无不当。

关于上诉人宋秋霞“原判认定其非法吸收公众存款的数额错误”的上诉理由,经查,原判认定宋秋霞非法吸收公众存款数额时已扣除其本人直系亲属的存款数额;根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条“非法吸收或变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算”的规定,已付利息依法不予扣除,故该上诉理由不能成立。

关于上诉人郭逢臣“其所吸收的资金自己未占有,不应承担刑事责任”的上诉理由,经查,郭逢臣作为河南福元金汇实业有限公司的业务经理,为获取以吸收资金额为计提基础的业务提成,对社会公众积极宣传,诱使多名群众将资金存入河南福元金汇实业有限公司,且其发展下线业务员,提高自己所在业务组吸收资金的总业绩,从而使自己获得公司奖励。其行为符合非法吸收公众存款罪的构成要件,依法应负刑事责任。

关于上诉人冯秋云“本案华夏会计师事务所所作的鉴定意见不应采信”的上诉理由,经查,本案案发后,本金未得到偿还的集资参与人持原始借款合同到公安机关填报《河南福元金汇案件报案人登记表》,填报内容包括借款本金,借款期限,约定利息,已收回本金金额,已收到利息金额,实际损失金额,公安机关对上述内容进行核实后,依法委托鉴定机构依据上述资料进行司法会计鉴定。且在鉴定过程中,对每笔借款合同对应的业务人员及借款人与涉案8名业务经理是否是亲属关系均进行标注,以准确认定涉案被告人的犯罪数额。故该鉴定报告依据的鉴定资料客观真实,所得出的鉴定意见准确可信,应予采信。

关于上诉人王素霞及其辩护人、上诉人樊德勇、上诉人冯秋云“原判认定王素霞、樊德勇、冯秋云非法吸收公众存款数额错误,不应对组内其他业务人员吸收的存款数额承担刑事责任”的上诉理由和辩护意见,经查,王素霞、樊德勇、冯秋云均为业务经理,三人不仅个人积极对外吸收存款,以获得业务提成,还发展业务人员,鼓励业务人员多吸收资金,并以业务人员吸收资金总额作为本人业务组的业绩,以此从公司获得奖励。故上诉人王素霞、樊德勇、冯秋云作为业务经理,应对其业务组内其他业务人员非法吸收的公众存款数额承担刑事责任。

关于上诉人宋秋霞、王素霞、樊德勇、冯秋云及王素霞的辩护人“宋秋霞、王素霞、樊德勇、冯秋云有自首情节”的上诉理由和辩护意见,经查,该情节原审法院已予认定,并在量刑时予以体现,本院不再据此对其从轻处罚。

关于上诉人冯秋云“不应判决其承担退赔责任之理由,经查,根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔。本案中,河南福元金汇实业有限公司业务人员吸收的公众资金全部存入江浩个人银行帐户,由江浩本人占有、支配和使用,业务人员所得为业务提成及物质奖励。故上诉人冯秋云及宋秋霞、郭敏、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、李丽等人因实施非法吸收公众存款犯罪行为所得的业务提成、工资及汽车等物质奖励属刑法所规定的违法所得财物,依法应予追缴或责令退赔。原审法院判决上诉人宋秋霞、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云及原审被告人郭敏、李丽对各自非法吸收公众存款犯罪数额承担退赔责任于法无据,故该上诉理由成立。

本院认为,上诉人江浩以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,其行为已构成集资诈骗罪,且数额特别巨大,情节特别严重,依法应予严惩。上诉人宋秋霞、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇及原审被告人郭敏、李丽非法吸收公众存款,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为均已构成非法吸收公众存款罪,且情节严重。原判定罪准确,量刑适当,审判程序合法,但判决宋秋霞、郭逢臣、王素霞、贺红霞、樊德勇、冯秋云、郭敏、李丽对各自所非法吸收的公众存款犯罪数额承担退赔责任不当,依法应予纠正。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第(一)项、第(二)项之规定,判决如下:

一、维持河南省新乡市中级人民法院(2016)豫07刑初10号刑事判决中的第一项至第九项,即被告人江浩犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;被告人宋秋霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币五十万元;被告人郭敏犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年,并处罚金人民币四十万元;被告人郭逢臣犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币三十万元;被告人王素霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年六个月,并处罚金人民币三十万元;被告人贺红霞犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元;被告人樊德勇犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币二十万元;被告人冯秋云犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元;被告人李丽犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十万元;

二、撤销河南省新乡市中级人民法院(2016)豫07刑初10号刑事判决的第十项,即责令各被告人退赔违法所得,被告人江浩对全部犯罪数额8001.2884万元承担责任,被告人宋秋霞对其中1810.315万元承担责任,被告人郭敏对其中1367.5425万元承担责任,被告人郭逢臣对其中988.6109万元承担责任,被告人王素霞对其中915.2405万元承担责任,被告人贺红霞对其中576.4225万元承担责任,被告人樊德勇对其中544.351万元承担责任,被告人冯秋云对其中465.0975万元承担责任,被告人李丽对其中368.748万元承担责任;在案扣押的涉案款项依法予以处理,不足部分继续追缴,返还集资参与人;

三、违法所得8001.2884万元依法予以追缴,已扣押在案的涉案款项依法予以处理,不足部分继续追缴。

本判决为终审判决。

审判长  张开乐

代理审判员  常青

代理审判员  牛志英

二〇一七年一月九日

书记员  李艳琼


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